B edragen x € 1.000
Langlopende leningen | Stand per 1 januari | Aflossingen in 2023 | Nieuwe leningen in 2023 | Stand per 31 december 2023 | Rentelasten in 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
Bank Nederlandse gemeenten | 105.197 | 6.223 | 12.500 | 111.473 | 2.112 |
Nederlandse Waterschapsbank | 16.960 | 1.160 | - | 15.800 | 409 |
Aegon | 18.880 | 1.040 | - | 17.840 | 372 |
Nationale Nederlanden | 6.800 | 400 | - | 6.400 | 200 |
Provincie Noord-Holland | 16.081 | - | - | 16.081 | - |
Provincie Noord-Brabant | 25.080 | 480 | - | 24.600 | 260 |
Totaal | 188.997 | 9.303 | 12.500 | 192.194 | 3.353 |
Tabel 9.1 Verloop langlopende leningen
Gedurende het jaar is er voor een bedrag van € 9,3 miljoen afgelost op langlopende leningen.
In het jaar 2023 is er één langlopende lening aangetrokken.
- Het betreft een lening van € 12,5 miljoen met een looptijd van 50 jaar tegen een rentetarief van 2,499% en een aflossing ineens aan het einde van de looptijd in 2073 (fixe lening) De lening is aangegaan bij de BNG Bank.
In de begroting 2023 werd uitgegaan van een langlopende financieringsbehoefte van € 27,0 miljoen
tegen een rentetarief van 2,15%.
Bedragen x € 1.000
Berekening gemiddeld rentetarief langlopende schulden 2023 | Bedrag | |
1. | Schuld per 1 januari | 188.997 |
2. | Schuld per 31 december | 192.194 |
3. | Gemiddelde schuld (1+2)/2 | 190.596 |
4. | Rentelasten | 3.353 |
5. | Gemiddeld rentetarief | 1,76% |
Tabel 9.2 Berekening gemiddeld rentetarief
Het gemiddelde rentetarief komt over 2023, uit op 1,76%.
Door nieuwe leningen af te sluiten die een lager rentetarief hebben dan de rentetarieven van leningen waarop afgelost wordt daalt het gemiddelde tarief over onze leningenportefeuille ten opzichte van het gemiddelde rentetarief over 2022.
Figuur 9.1 langlopende schulden (bedragen x € 1 miljoen)
De werkelijke langlopende schuld is eind 2023 € 192,4 miljoen en is € 20,5 miljoen lager dan de prognose zoals deze was opgenomen in de begroting 2023.
Ten tijde van de opstelling van de begroting 2023 werd een beginstand van langlopende leningen geraamd van € 194,9 miljoen. De werkelijke beginstand van de langlopende leningen per 1 januari 2023 was € 188,9 miljoen en daarmee € 6 miljoen lager.
In de begroting 2023 was het bedrag voor het aantrekken van langlopende leningen geraamd op € 27,0 miljoen. In 2023 is er één lening van € 12,5 miljoen aangetrokken.
In 2023 was het vanwege overliquiditeit op onze rekening courantpositie bij de BNG Bank en onze uitzettingen in s' Rijks schatkist niet nodig om aanvullende langlopende leningen aan te trekken.
De € 6 miljoen lagere beginstand per 1 januari 2023 en het € 14,5 miljoen minder aantrekken van langlopende leningen in 2023 telt op tot € 20,5 miljoen.
Crailo
In december 2020 zijn de gronden van het plangebied Crailo verkocht aan GEM Crailo B.V.
Met GEM Crailo B.V. is overeengekomen dat de koopsom, exclusief BTW, uiterlijk in december 2029 wordt voldaan.
Deze nog te ontvangen koopsom is verantwoord als verstrekte langlopende lening.
In december 2029 wordt van GEM Crailo B.V. een bedrag van € 16,1 miljoen ontvangen.
Dit bedrag wordt vervolgens door de gemeente overgemaakt naar de Provincie Noord-Holland ter aflossing van onze langlopende schuld van € 16,1 miljoen.
Volledigheidshalve verwijzen we hier naar de paragraaf weerstandsvermogen en risicobeheersing
waar kengetallen zijn opgenomen die een beeld geven van de financiële positie van de gemeente
Hilversum.
Totale schuldpositie
De totale schuldpositie, bestaande uit kortlopende en langlopende financiering, laat door de jaren heen het volgende beeld zien.
Figuur 9. 2 Totale schuldpositie (bedragen x € 1 miljoen)
Wat opvalt is dat de totale schuldpositie redelijk stabiel blijft rond de € 200,0 miljoen met een daling naar ongeveer € 163,0 miljoen eind 2023.